手元にある💸余裕資金！！
一括投資すべき？ 何回かに分けてつみたて投資すべき(^^;)？？
私の答えは
「投資初心者は、つみたて投資をしなさい！！」😁です。
実は、過去のデータ上は一括投資の方が、リターンに優れているとさえ言えます。
確率論で言えば、一括投資の方が儲かりやすい🙆
例えば、Ｓ＆P500は約100年間右肩上がりで、一括投資した方が有利です。
みなさんがイメージしやすいように、「質問者像」をベースに解説します。
この100万円を一括投資すべき？分割して投資すべき？
一括投資のメリット・デメリットを解説していきます。
一括投資とは、質問者さんの例だと
「100万円分いっぺんにファンドを購入する」ということです。
短期的には、投資タイミングによって
✪大きく利益が出たり
✪大きな損失が出たり
振れ幅が大きい選択肢です。
投資スタート直後に大きく値上がりしたときは、利益が大きいですが
反対に、大きく値下がりしたときには、損失が大きくなります。
メリットは以下のとおり！！
✅複利の力を十分に使える
⭕投資資金すべてが、投資を始めたその時からフル稼働するので、ムダがありません。
⭕資金効率が良いので、長期的に成績は良くなりやすいとも言われます。
✅右肩上がりの相場で有利
⭕例えば、こんなチャートになるなら、言うまでもなく一括投資の方が有利ですよね。
ずっと右肩上がりで上がるなら、この時点で購入しておけば、有利です。
一方、一括投資のデメリットについては・・・
✅投資直後に暴落がくると涙目
✅上がり下がりする相場で不利
✅「今投資して良いのか？」と悩んでしまいやすく、スタートが切りにくい
では、つみたて投資について解説していきましょう！
つみたて投資というのは、その名の通り
✪定期的に
✪一定金額ずつ
分割して投資していく方法です。
投資のタイミングが分散されることで
♪短期間で大きな利益は出しにくいけど
♪短期間で大損もしにくい
そういう特徴があります。
では、まず先につみたて投資のデメリットについて！！
🌀機会損失がある
例えば、毎月3万円ずつ、3年弱かけて100万円のファンドを積立投資する場合
最初の1年では、36万円しか投資できない
※投資できていない64万円（100万円ー36万円）は
利益を生まないので、もったいない・・
🌀右肩上がりの相場で不利
でも、わたしは、投資するファンドがまともなものならば
投資は続けてナンボ！って思っています。
多くの人に、つみたて投資をオススメする理由は・・・
👍少額から投資をスタートすることになるので
初心者にも取り組みやすい、お手軽である。
👍「いつでも今から始めれば良い」と割り切りやすい
👍もし、投資スタート直後に暴落が来ても心理的にラク
⭕投資額がまだ小さめで、追加投資資金（安く買うための軍資金）もあるからですね。
👍上下する相場に強い
⭕こんなチャートになるなら、何回かに分けて買う方が有利ですよね。
上がったり、下がったりの相場です。
つみたて投資を選択しておけば
値下がりしたときは、
⭕「つみたて投資にしておいて、良かったぁ～！！」と思えるし
(^o^)余裕資金あるし、安く買えるからラッキー♪
値上がりしたときは・・
⭕「一括で買った方がもっと利益は多かったけど、損してないからいいやぁ～」
こんな感じで、どう転んでも落ち着いていられますよね！！
もし、みなさんが鬼のメンタルをもっていれば、別ですが・・
🌀投資を始めて1～2年下落相場が続いたり
🌀投資を始めてすぐに暴落を食らったり
ということがあった時に
こういう反応ができる人には、一括投資をオススメします。
でも、きっとそういう人は多くないでしょう！！
私としても、みなさんが投資から離れてしまうのは本意ではありません。
長く、着実に投資を続けて欲しいからこそ、みなさんの感情面に配慮して
投資初心者は、つみたて投資をしなさい！！😁と言っています。
以上、参考になれば、うれしいです。
これからも学んで行動して、お金にまつわる力を鍛えていきましょう！！
ありがとうございました～！！
コメント